Об авторе

Приветствую всех читателей блога! Меня зовут Степан, и я из Санкт-Петербурга. Здесь я расскажу про свой инвестиционный опыт.

Начну с того, что в основном я занимаюсь интернет-маркетингом, но всё время как я им занимался мне не давал покоя вопрос: куда еще можно вложить деньги, которые я зарабатываю? Дело в том что зарабатывать я начал на 3-м курсе института в далёком 2007 году, времени на всё не хватало и свободные средства нужно было где-то пристроить. Так были сделаны первые инвестиции в ПИФ’ы Альфа-Банка.

Эти инвестиции оказались успешными, после ПИФ’ов мне захотелось большей доходности, да и просто было интересно. Выбор пал на Доверительное Управление в ФИНАМ’е, там на выбор было несколько стратегий, одна из которых называлась Восхождение. Она имела среднюю доходность, я специально выбирал такую стратегию, потому что уже знал – чем больше доходность, тем больше риск. Специалисты ФИНАМ’а очень хорошо продавали стратегию, мол “если мы купили вот эти акции и они пойдут вниз, то у нас есть другие, которые пойдут вверх, всё просчитано нашими аналитиками и т.п.” Однако, случилось так что стратегия сразу же начала показывать минус, при этому управляющие ничего не делали и давали невразумительные объяснения, я был вынужден мониторить ситуацию на рынке сам и когда увидел что “запахло жаренным” дал поручение закрыть позиции. Как оказалось верно, так как буквально на следующий день рынок упал еще больше. Итог: стратегия сработала в минус 30% за 8 месяцев.

Проанализировав ситуацию я понял, что не учёл важный момент, а именно соотношение риск-доходность, так называемый коэффициент шарпа. Дело в том, что стратегия давала ожидаемую прибыль около 20% годовых без налогов, но как оказалось на практике могла принести убыток в 30%. Таким образом получалось, что я мог виртуально заработать всего на 5,5% процентов больше депозита, при этом рискуя потерять аж 30% от вложенной суммы. Какая несправедливость! Но были получены ценные уроки – считать все комиссии и учитывать соотношение риск-доходность. С инвестициями в доверительное управление было покончено.

В 2011 году я переехал в Питер и решил вписываться во все рискованные мероприятия, где можно было заработать денег, при этом я не боялся эти деньги потерять. Так меня занесло в честную пирамиду МММ-2011 и долгоиграющий скам ПАММ-счета от Forex Trend. Сейчас я этим скамам очень благодарен – они научили меня как работать с такими инструментами. В пирамиду МММ-2011 я вписался примерно за 3-4 месяца до краха попав под удачные акции вида +20% к депозиту, очень быстро тело вклада удалось вернуть, депозит удвоить, а когда стало понятно что пирамиде осталось недолго жить я вывел все деньги. Последний платёж я получил за 3 дня до скама, счастью не было предела.

С ПАММ-счетами от Forex-Trend ситуация была иной. Эту контору сильно пиарил один известный блогер в вебмастерской среде. Всё выглядело довольно белым и никаких серьезных проблем не было несколько лет. И возможно бы не случилось если бы не кризис 2014 года и скачок курса валют, пирамида начала рушиться. Здесь уже было всё не так радужно, но и не прям катастрофически плохо. Дело в том, что инвестиции были в долларах, а курс доллара сильно повысился. И если смотреть в долларах, то я потерял примерно 40% всех инвестированных денег, но если смотреть в рублях то я остался при своих и даже что-то заработал сверху. Самый напряжённый момент был, когда Forex-Trend закрыли выплаты на Webmoney и начали выплачивать только на валютные долларовые счета которые были подтверждены переводом за рубеж. Среди вкладчиков и на форумах творился ад, сообщения тёрлись прикормленными модераторами, но все-же мне удалось получить последний платёж приличного размера на долларовый расчетный счёт, хорошо, что вовремя засуетился.

Также в 2015 году были инвестиции в новостройки на этапах котлована. Тут всё просто и скучно – купил на этапе поля, продал перед вводом дома в эксплуатацию, когда здание уже под крышу. Главное – не пролететь с застройщиком и выбрать ликвидную квартиру. Была куплена пара квартир и через 2 года они были проданы. В целом к тому моменту такой способ инвестирования себя изжил. Если раньше люди покупали квартиру за 1,6-1,8 млн и продавали её за 2,8 млн. То потом математика стала другой – квартиры покупались за 2 млн, а продавались за 2,4-2,7 млн и это нужно было еще постараться продать.

Еще помню очень хорошо одно время заходили “лесенки” Тинькова. Дело в том что этот банк давал +1,5% к депозиту при переводе от другого банка и проценты по кладам были очень приятными. И можно было держать деньги на вкладе скажем 3 месяца, потом вывести в другой банк, а на следующий день завести обратно и получить сразу +1,5% и так до бесконечности. При этом такую схему мне подсказали в самом банке, я был в шоке, схема работала пару лет.

Где-то в 2017 году я решил плотно заняться фондовым рынком, при этом главное условие было – инвестиции в долларах. Я прекрасно усвоил уроки 2014 года со скачком курса валют. Составил список самых лучших брокеров и решил их обзвонить. Боже, что мне там только не говорили и какую лапшу на уши не вешали, при этом не могли ответить на элементарные вопросы. Это уже потом я узнал что у брокера и инвестора – конфликт интересов. Пришлось разбираться во всём самостоятельно читая много книг, узнавая значение всех фундаментальных показателей и максимально практикуясь. Слава богу что я это сделал и получил отличные результаты.

Также в моём арсенале есть опыт инвестиций под залог недвижимости. По сути это выдача ипотеки частным лицом. Выдал займ пожилой паре, вроде все такие приличные, не наркоманы или алкоголики. Первые полгода люди платили, а потом перестали отвечать на звонки. Займ помогала оформлять одна из фирм, которая убеждала что процент дефолтов “не более 15%”.  Это уже потом я узнал что все эти фирмы врут, процент невозвратов по факту около 50%, при этом деньги могут зависнуть на 1,5-2 года. Займ у меня выкупили, я в плюсе, но осадок остался.

Не обошел я стороной и инвестиции в крипту, выделив на неё такую сумму, которую не жалко потерять. Я запрыгивал практически в последний вагон, за 2 месяца до максимальных значений курса. Так вот не смотря на то, что курс через 2 месяца грохнулся мне удалось по итогу сделать 100% от вложенного благодаря тому, что я максимально быстро выводил тело депозита (спасибо урокам МММ-2011 и Forex-Trend!).

Пару лет назад я решил активно наращивать знания в сфере инвестиций чтением литературы и участием в различных мероприятиях. Так меня занесло в инвестиционные клубы. Тот ад, который там твориться ни в сказке сказать ни пером описать! Если в кратце, то руководители одного из клубов – выходец из форекс кухни, пиарщик скам-проектов и бывший рабочий таскающий технику у брокера создали клуб где за год инвесторы потеряли около 100 млн рублей. Руководители клуба продвигали людей у который уголовный срок за мошенничество, либо своих знакомых руководителей пирамид, которые сейчас скрываются за границей. В другом клубе, руководил которым молодой человек у которого опыта очень мало, уровень проектов был таким: приходит человек и говорит – “дайте денег, заработаю 100% годовых, тренировался на демо-счёте” или “дайте нам 50%, мы откроем шаурму/эпиляцию/ларёк с пивом, но опыта открытия такого бизнеса у нас нет и все потери денег на инвесторе” Сейчас  и в этом клубе люди зависли с провальными проектами. В обоих клубах я задавал очень много неудобных вопросов организаторам и меня за это везде удаляли из чатов. Опытные инвесторы там не нужны. Сейчас эти клубы ожидаемо загибаются из-за потока негатива от пострадавших, так что с такими клубами покончено.

Что в итоге? Пару лет назад на своём опыте и опыте своих знакомых я увидел, что самые лучшие инвесторы те, которые сконцентрированы на одном инвестиционным инструменте, а не распыляются на всё подряд. Таким образом я сократил количество инвест-инструментов в своём портфеле и получил великолепные результаты. Сейчас я концентрируюсь в основном на фондовом рынке США и IPO, но также практикуюсь и в других сферах в меньшей степени. В чем преимущество фондового рынка? Множество инструментов, таких как акции, облигации, ETF и REIT никуда не денутся и при этом приносят отличную доходность в долларах, а это на мой взгляд очень важно. Инвестиции в IPO позволяют получать великолепную доходность с пониженным риском, но важно понимать одно – в IPO самое главное не вложиться All In в провальную компанию на которую будет большая аллокация так как в таком случае можно потерять более 50% капитала за 1 день.

⇢ Если вам понравилась моя история, подписывайтесь на мой YouTube канал 

⇢ Telegram-канал INVEST MODA

⇢ Instagram-аккаунт