Какая альтернатива есть американскому брокеру Interactive Brokers? Как сейчас торговать зарубежными акциями российским инвесторам? В этой статье я расскажу про два варианта покупки иностранных активов через российского брокера Финам. Смотрите ролик до конца там я покажу непосредственно сам процесс покупки активов.
t.me/investmoda — подписка на телеграм обязательна
Мой YouTube — 130 000 человек уже подписаны
Сейчас кратко напомню что вообще происходило и что привело ко всем проблемам с покупкой американских акций
- сначала некоторые брокеры попали под блокирующие санкции США и акции заморозили, также недоступными стали дешевые SWIFT переводы.
- Затем европейский депозитарий Евроклир заблокировал счета НРД, оборвался мост между депозитариями и акции стало невозможно разморозить.
- Затем часть акций инвесторов у других брокеров обособили и также заморозили
- Затем уже НРД попал под санкции.
- Затем ещё некоторые банки попали под санкции и ограничили SWIFT-переводы за рубеж.
- Затем ЦБ запретил покупать недружественные акции неквалифицированным инвесторам.
- ну и в начале ноября 2023 года СПб-биржа попала под блокирующие санкции США и теперь уже у инвесторов заморожены не только оставшиеся акции США, но и гонконгские бумаги.
Казалось бы – есть замена всему этому – это брокер Interactive Brokers. Однако с этим брокером есть другие проблемы которые очень сильно осложняют работу из России. И главная проблема с IB сложность и дороговизна пополнения брокера и вывода средств от брокера.
Проблемы там со всех сторон: нужно найти несанкционный банк который отправляет SWIFT платежи. Купить валюту заплатив приличный %, далее отправить её по SWIFT-перводу пройдя проверку банка. Плюс к этому за перевод те банки у которых ещё работает SWIFT берут большие комиссии, далее еще по пути в ИБ банки-корреспонденты могут откусить часть денег. В результате перевод средств к брокеру превращается в квест среднего уровня сложности плюс вы можете потерять несколько процентов на переводе денег так как в некоторых банках минимальная комиссия за SWIFT 300 евро.
А при выводе денег с IB как вы понимаете такая же история тоже такие же проблемы только наоборот, российские банки просто отключат от SWIFT и если у вас нет счёта в банке который работает со SWIFT то вы просто не выведите деньги
Следующая проблема в Interactive Brokers не показываются котировки акций. Почему? Так стало после того как биржи США ввели санкции на россиян, там просто пусто и это очень неудобно.. просто непонятно по какой цене покупаешь акцию, нужно держать открытым какой-то другой терминал чтобы смотреть цену либо покупать только рыночной заявкой.
Далее Interactive Brokers отключил маржу для россиян т.е. взять денег в долг у брокера не получится. Следующий момент – долгое прохождение KYC. Так как в нашей стране много санкционных лиц, то соответственно Interactive Brokers должен это всё проверить что вы не санкционное лицо. Не бай бог ваша Фамилия и Имя совпадают с таким лицом – проблем не оберетесь.
Как видите проблем с Interactive Brokers огромное количество:
- Проблемы с пополнением
- Постоянные изменения этих способов пополнения
- Нет котировок акций
- Нет брокерского плеча (маржи)
- Сложности с KYC
- Самостоятельная подача отчетности
- ну и Доступ на сайте только через VPN
Как видите для инвестиций этого брокера использовать сейчас очень трудоёмко.
Какая же есть альтернатива Interactive Brokers?
И сейчас фактически единственный российский брокер, который предоставляет доступ напрямую к торгам американскими активами без блокировок и проблем с пополнением счёта — это «Финам»
Брокер дает доступ к американским акциям и ETF в том числе с использованием кредитного плеча, также брокер позволяет торговать опционами и реализовывать опционные стратегии. Торговать этими инструментами зарубежными акциями, ETF и опционами, согласно российскому законодательству, могут только квалифицированные инвесторы.
В Финаме есть 2 варианта как торговать зарубежными активами. Первый вариант это счёт Сегрегированный Global второй называется US Options. Чем они отличаются?
В варианте Сегрегированный Global вам фактически открывают зарубежный брокерский счёт, по этому счёту вы должны будете отчитаться в налоговой в течении месяца что его открыли и подавать декларацию каждый год плюс ОДДС самостоятельно. Брокер подчеркивает, что активы в таком случае хранятся в надежном лицензированном европейском депозитарии без риска блокировки в российской инфраструктуре. Но где именно — не уточняется, про риски такой инфраструктуры информации тоже нет.
t.me/investmoda — подписка на телеграм обязательна
Мой YouTube — 130 000 человек уже подписаны
В варианте US Options всё проще там у вас нет зарубежного счета и вам не нужно его открывать и по нему отчитываться, а активы хранятся в российском депозитарии внутр финама, но брокер также не уточняет в каком именно так как опасается санкций.
Какие тарифы и комиссии у брокера для торговли иностранными активами?
На счёту Сегрегированный Global по умолчанию подключается тариф Единый Дневной, там такие тарифы:
- Комиссия за обслуживание: 4,5$ в месяц
- Комиссия за хранение валюты: отсутствует
- Комиссии за сделки с иностранными ценными бумагами: от 0,0354% и ниже, но не менее $1,5 за поручение + комиссии биржи они на экране.
- Комиссии за сделки с опционами: 0,65$ за каждый контракт плюс комиссия биржи
Также на счёте Сегрегированный Global можно подключить тарифы Единый Консультационный и Стратег, подробнее можно узнать у менеджера при подключении. Обращаю внимание что на текущий день недоступна смена тарифного плана уже после открытия счета.
На счету US Options сборы такие
- Комиссия за обслуживание: 177 рублей в месяц
- Комиссия за хранение валюты:
- до $10000 вознаграждение не взимается
- свыше $10 000 до $100 000 включительно 5 % годовых
- свыше $100 000 3 % годовых
- Комиссии за сделки с иностранными ценными бумагами: от 0,0354% и ниже, но не менее $1,5 за поручение + комиссии биржи они на экране.
- Комиссии за сделки с опционами: 0,65$ за каждый контракт плюс комиссия биржи
По сравнению с Interactive Brokers комиссии Финама конечно же дороже, напомню в Interactive Brokers комиссия 0.0035$ за акцию, минимально 35 центов, либо максимум 1.0% от сделки, но не забывайте сколько вы потеряете процентов по пути во время SWIFT перевода за рубеж и сколько будет проблем на этом этапе.
Теперь самое приятное – на этих тарифах у Финама нет никаких проблем с пополнением счета в отличии от тогоже IB. Вы можете легко пополнить счёт в рублях и легко точно также вывести деньги.
Здесь есть особенности поэтому посмотрите обязательно этот фрагмент видео. Итак сначала вы открываете счёт, подтверждаете статус квал.инвестора и затем подаете заявку на открытие нужного пакета, например US Options. Таким образом у вас внутри Финама будет 2 счёта ЕДП – единая денежная позиция, и US Options. Более подробно весь процесс описан в видео по ссылке ниже