10 уроков 2021 года для инвесторов

Уходящий 2021 год был богат событиями на фондовом рынке и я выделил 10 наиболее интересных на мой взгляд. 

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 80 000 человек уже подписаны

Инфляция доллара

Ни для кого не секрет, что весь мир уже забыл, что доллар тоже может терять покупательную способность. Около 10 лет, до 2021 года, инфляция в США была плюс-минус 2% годовых

Инфляция США за 10 лет
Скачок инфляции в 2021 году

Однако из-за того, что в 2020 году было напечатано огромное количество денег, инфляция очень сильно подскочила в начале 2021 года.

Федеральная Резервная Система США очень долго повторяла мантру, что “инфляция временная”, однако в конце 2021 года она резко поменяла своё мнение и убрала слово “временная” перед словом инфляция, а также перешла к циклу повышения ключевых ставок. Ролик про инфляцию есть на моём YouTube-канале

 

Золото — не защита от инфляции

Я, как у Уоррен Баффет не являюсь фанатом инвестиций в золото, но в целом, традиционно среди инвесторов считалось, что инвестиции в золото являются защитой от инфляции. 2021 год показал, что это не так.

Цена на золото в 2021 году

Самое удивительное, в 2021 году росло всё, кроме золота

Почему же оно не растёт? Есть 2 мнения:

Первое: это временное явление и потом золото может  резко взлететь, ведь чем дольше боковое движение, тем потом сильнее взлёт вверх.

Второе: на рынок пришло много молодых инвесторов, миллионеров и они предпочитают вместо золота покупать криптовалюты, в частности биткоин, и крипта стала новым золотом. Время покажет, кто был прав.

Китайские акции опасны

Я не люблю инвестиции в китайские акции, о чём говорил в отдельном видео:

И в этом году все, кто покупал акции Китая повторяют одну и ту же фразу:

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 80 000 человек уже подписаны

“Мы думали, что это дно, но снизу постучали”

Те, кто купил первое дно, получили еще 8 в подарок

А почему же Китайские акции стали так опасны в 2021 году, причины две: Первая: акции могут обрушить сами китайцы, различными новыми законами, что собственно регулярно и происходило

Вторая причина: акции могу обрушить американцы под любым надуманным предлогом. Итого получается: в китайских акциях рисков больше, а доходность их меньше, чем американских.

Акции на IPO уже не растут так, как раньше

В пандемийном 2020 году акции, которые выходили на биржи США очень сильно росли

В 2020 году средний рост IPO был +38%

На рынке было море денег и почти любая акция выстреливала на десятки, а то и сотни процентов.  В 2021 году всё поменялось, и акции этих компаний, в среднем, показывали результат хуже, чем весь рынок в целом.

Сравнение ETF на S&P500 и ETF на акции IPO

Несмотря на рекордные объемы IPO в этом году, более половины акций из 481 IPO в США торгуются ниже цен своих размещений

Подробный ролик про IPO есть на моём канале:

TESLA — уже не хайп, а устоявшийся бизнес

Еще несколько лет назад, акции Теслы были откровенным хайпом, компания стоила очень дорого по фундаментальным показателям и сталкивалась с постоянными проблемами, Илон Маск  даже ночевал на производстве так как компания не могла наладить производство Tesla Model 3. Только посмотрите на заголовки того времени:

Tesla подвели подрядчики и поставщики аккумуляторов

Инвесторы до последнего верили в то, что компания решит проблемы, но в марте акции рухнули

Илон Маск занялся ручным управлением производством

Однако постепенно компания вышла из кризиса, начала показывать прибыль и её акции включили в индекс S&P500. Более того, 2021 год был для компании великолепным: Tesla не только нарастила выручку и количество выпускаемых автомобилей, но и избежала, в отличии от других производителей, проблем с поставками чипов для авто. Очень серьезные аналитики и инвестиционные банки весь год повышали свои прогнозы по котировкам акций Tesla (весной  2021 года многие давали прогноз 1000-1200$ за акцию) и она оправдала их надежды переписав исторические максимумы. В данный момент Tesla – это обычные акции, а не хайп.

Акции Virgin Galactic: сначала полетели в космос, а потом на дно

В России с этими акциями сложилась очень интересная ситуация. Акции Virgin Galactic какое-то время входили в ТОП-3 самых популярных акций в нашей стране. Такого нет в других странах, обычно там в топе акции крупных компаний типа Apple. 22 мая 2021 года Virgin Galactic удачно запустили корабль в космос

а уже 11 июля 2021 года состоялся суборбитальный полёт с пассажирами на борту. Акции также полетели вверх. Однако потом начались проблемы:

  1. Сначала Virgin Galactic выпустили много новых акций

    График эмиссии новых акций Virgin Galactic
  2. Потом основатели продали 4% долю в компании стоимостью $300 млн
  3. А cледующие полёты перенесли на конец 2022 года
График акций SPCE за год

В результате этих действий акции сильно упали находятся в медвежьем тренде до сих пор.

Если вы инвестировали в Vrgin Galactic надеюсь, вы успели продать акции с прибылью.

В моём инстаграм-аккаунте, опубликован пост, как существенно уменьшить налоги с инвестиций за 2021 год, обязательно читайте и подписывайтесь

Лицензия ЦБ — не гарантия от потерь денег

В мае, в Москве был арестован топ-менеджер и юрист крупной финансовой пирамиды, действовавшей под вывеской брокера QBF у которого была лицензия центрального банка! Брокер предоставлял доступ для участия в IPO, доступ на московскую биржу и даже открывал ИИС.  Учредитель QBF скрывается в Дубае. Инвесторы потеряли миллиарды рублей, но полиция отказывается заводить уголовные дела так как по слухам у основателей пирамиды есть какие-то покровители в ЦБ. Помните:

то что у компании есть какие-то лицензии не значит, что она не может мошенничать

Выбирайте КРУПНОГО брокера из ТОП 9

ТОП брокеров России

не выбирайте мелких брокеров! Очень маловероятно что крупный брокер обанкротится – это тупо брокеру невыгодно, гораздо выгоднее продать этот брокерский бизнес своему конкуренту.

Даже надёжный брокер может быть опасен

Инвесторов подстерегает опасность не только с российскими брокерами, но и с зарубежными. В 2021 году отличился брокер Interactive Brokers.

Дело в том, что именно в 2021 году в интернете стало появляться множество сообщений о том, что этот брокер блокирует счета российских клиентов из-за поездок в Крым. Если у вас открыт счёт в этом брокере, самый лучший вариант – не ездить в Крым даже проездом. Если поехали – не заходить в Interactive Brokers, на всякий случай лучше удалить приложение с телефона, терминал TWS с компьютера и заблокировать сайт Interactive Brokers.

Крипта — с нами на долго

В 2021 году стало понятно, что криптовалюты, в частности биткоин уже никуда не денутся и будут с человечеством надолго, эта ниша будет параллельной фондовому рынку. Некоторые страны уже легализовали биткоин, как средство платежа. Многие фирмы с Уолл Стрит и крупные инвестиционные компании инвестируют в криптовалюты покупая их на свой баланс. Также на биржах торгуется большое количество акций, связанных с блокчейном, плюс в 2021 году на биржи вышел ETF на биткоин. Этой осенью я лично побывал на крупнейшей конференции по блокчейну

и увидел, какое огромное количество направлений сейчас в крипте: искусство, игры, инвестиции, торговля, стейкинг, фарминг, майнинг, свои экосистемы и т.д. Однако, предупреждаю, инвесторам не стоит расслабляться, в крипте, не смотря на всё то, что я сказал выше, все-равно огромное количество мошеннических проектов и пирамид.

Финансовые пирамиды — всегда были, есть и будут

В 2021 году обанкротилась очередная финансовая пирамида, на этот раз под названием Финико. По различным оценкам сумма ущерба для инвесторов достигает 7 млрд рублей. Финико позиционировала себя как «система автоматической генерации прибыли», суть всех продуктов которой сводилась к одному: сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой щедро делится с клиентом. У Финико были все признаки финансовой пирамиды: отсутствие лицензии ЦБ, обещание гарантированной доходности, непрозрачность деятельности, но люди всё-равно несли туда деньги в надежде на быстрый заработок. Пока есть такие люди в нашей стране пирамиды не вымрут никогда.

Какие еще заметные события были, на ваш взгляд, в 2021 году? Пишите в комментариях.

Успешных инвестиций и с наступающим новым годом!

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 80 000 человек уже подписаны

Ещё по теме
1 Комментарий
  1. Антон

    Степан в какие криптовалюты вы приобрели? И видите будущее в каких?

Оставьте комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.

Adblock
detector