Крах рубля неизбежен: прогноз курса доллара

Произойдет ли очередной крах рубля до конца года? Что будет с долларом? В этой статье мы сделаем прогноз курса доллара до конца 2020 года, куда пойдёт цена, какие факторы повлияют на цену доллара, обсудим цены на нефть и ситуацию в мировой экономике. Читайте материал до конца и вы узнаете стоит покупать доллары в 2020 году или уже поздно. Также ждёт бонус – я раскрою секрет как купить доллары выгоднее всего, многие этого не знают.

178Что было с курсом рубля в первой половине года?

Если посмотреть на курс с начала 2020 года видно, что год для рубля был мягко говоря не самым удачным.

С самого начала года курс доллара начал потихоньку возрастать, почему он начал возрастать я скажу чуть позже, но самые главные события по итогам первого полугодия разворачивались в марте и июне.

Обвал рубля в марте

Макроэкономические события в этот период сложились для рубля максимально плохо образовав эффект снежного кома. Мощным толчком к ослаблению курса иностранной валюты стал развал сделки ОПЕК+ 6 марта,

при чем инициатива развала сделки исходила именно от России. После развала нефтяной сделки практически сразу же Всемирная Организация Здравоохранения объявила пандемию коронавирусной инфекции от чего все валюты развивающихся стран начало лихорадить, так как крупные инвесторы побежали в тихую гавань – доллар. Курс доллара резко взлетел.

Пиковым значениям курса доллара стала цифра 80 рублей 87 копеек 18 марта 2020 года, через неделю после объявления пандемии.

По сути всего за 2 недели курс национальной валюты упал на 22% или почти на 15 рублей.

Именно по этой причине я рекомендую всем инвестировать в долларах, а не рублях.

Около 2-х недель курс доллара был вблизи пиковых значений, а затем ровно с первого апреля курс начал интенсивно снижаться.

На графике видно практически безостановочное падение курса доллара к рублю вплоть до 15 апреля. Почему так произошло? Всему виной Министерство Финансов Российской Федерации, которое начало продавать валюту в огромных количествах и закупать рубли для стабилизации курса в рамках бюджетного правила.

Смысл бюджетного правила заключается в том, чтобы убрать влияние колебаний цен на нефть на бюджет и экономику. При цене нефти ниже 42,4$  Минфин продаёт доллары (в то время как все их наоборот покупают) при цене нефти выше 42,4$ Минфин покупает доллары.

В некоторые дни Минфином были поставлены рекорды по продаже валюты – её продавали на 300 миллионов долларов в сутки.

Всё это  дало свои плоды, курс стабилизировался где-то до середины мая  в диапазоне 73-77 рублей за доллар.

Курс рубля и голосование по конституции

Но дальше события начали развиваться очень интересно. Начиная с середины мая курс рубля начал неожиданно расти, хотя экономических предпосылок для этого не было. Но были политические предпосылки. Как я и говорил в своих предыдущих видео, вы можете их посмотреть, была дана задача держать курс до голосования по конституции 1 июля.

На графике   видно, что задачей минфина было опустить курс ниже психологической отметки в 70 рублей за доллар, эту задачу министерство финансов успешно выполнило и держало курс ниже 70-ти рублей вплоть до голосования, ведь Путину нужен был сильный рубль.

В последний рабочий день Московской биржи перед голосованием по конституции, 30 июня, многие инвесторы не выдержали и начали продавать рубли и покупать доллары. Это явно видно на графиках продажи облигаций федерального займа  и курса доллара. Облигации федерального займа продавали, а доллары покупали.

Как только голосование по конституции прошло, курс не опускался ниже 70-ти рублей за доллар и судя по всему уже никогда не опустится.

Также летом негативным фактором влияющим на курс рубля было то, что многие иностранные инвесторы продавали рубли после получения дивидендов по российским акциям в июне и июле.

Дополнительно к этому Центральный банк в первом полугодии сильно снизил ключевую ставку, что отрицательным образом сказывается на спросе на российские облигации и на рубль. Покупки российского госдолга снизилась почти в 2 раза с начал года.

Обвал цен на нефть

Помните, я обещал рассказать почему курс рубля опускался в начале года? Потому что  цена на нефть падала. На графиках  явно видно как цена нефти и доллара коррелируют друг с другом.

Всё это время действовала сделка ОПЕК+ по сокращению добычи всего-навсего на 2 млн баррелей в сутки. Как я уже говорил  6 марта эта сделка развалилась.  Москва предлагала продлить сделку на прежних условиях и только на второй квартал 2020 года, а Саудовская Аравия и остальные страны — усилить сокращение на 1,5 млн барр. в сутки до конца 2020 года. Россия на это не согласилась.

После развала сделки цена нефти упала, а вскоре после этого ВОЗ объявила о мировой пандемии и цены на нефть еще сильнее пошли вниз.

После обвала в марте нефть отскочила в ожидании новой сделки ОПЕК+. 9 апреля эта сделка состоялась, при этом по ней сокращение добычи было почти 10 млн. баррелей в сутки с 1 мая 2020 года. Ирония судьбы – Россия не хотела подписывать соглашение о сокращении на 1,5 миллиона баррелей, а через месяц подписала сокращение на 10 миллионов баррелей. В результате цена нефти достигла минимумов в конце апреля, а с 1-го мая начала расти и закрепилась на уровне в 45 долларов за баррель.

Но вот что интересно, курс рубля уже не укреплялся также как и цена на нефть, всему виной как я уже говорил голосование по конституции и бюджетное правило.

Если посмотреть на исторические данные то цена на нефть в 45 долларов была в 21 июня 2017 года и тогда курс доллара был 59 рублей

, а сейчас при той же цене на нефть курс держится в районе 73 рублей. Кстати, если вам нравится данный ролик подписывайтесь, включайте паузу и пишите в комментариях будет ли очередной обвал рубля в 2020 году.

Ситуация в мировой экономике

Центральные банки многих стран усвоили горькие уроки финансового кризиса 2008 года. После падения фондовых индексов во время объявления пандемии все мировые правительства включили печатные станки и начали печатать огромное количество денег. Это дало свои плоды.

Обратите внимание: если в кризис 2008 года восстановление индекса S&P500 от максимумов заняло целых 5,5 лет,

то сейчас индекс восстановился всего за 6 месяцев!

Другой вопрос состоит в том, что индексы оторвались от реальной экономики: в то время как в реальном секторе наблюдается падение ВВП и увеличение безработицы фондовые индексы идут вверх. Что интересно даже индекс Мосбиржи почти полностью восстановился после падения.

Стоит помнить что наше правительство тоже напечатало много денег в виде льготной ипотеки, помощи семьям с детьми по 10000 рублей, а также туристического кешбека в 15000 рублей, а самый простой способ наполнить рублями бюджет – обесценить национальную валюту.

Коронавирус и карантин

Надежда на быстрый выход  из карантина не оправдалась, всем стало понятно что быстрой победы над вирусом не будет.

Произойдет ли очередной крах рубля до конца 2020 года?

Скорее всего нет, ведь самые главные негативные факторы уже произошли: обвал цен на нефть, срыв сделки ОПЕК+, голосование по конституции. Сейчас курс рубля сильно зависит от цены на нефть. Если цена на нефть резко начнет падать то рубль может опять сильно упасть, однако вопрос сильного падения цены на нефть остается открытым так как цены стабилизирвоались. В данный момент предпосылок для сильного падения цены на нефть не наблюдается, как и предпосылок для роста. Но это не значит что рубль будет расти, он будет медленно слабеть к доллару так как курс уже не нужно держать к голосованию по конституции. Небольшой обвал рубля может случиться по другой причине – когда Минфин перейдет от продажи к долларов к их покупке в рамках бюджетного правила, для того чтобы узнать что будет делать минфин нужно следить за их официальным сайтом  minfin.gov.ru и ценой на нефть. Долгосрочно прогноз в укреплении доллара, краткосрочно и среднесрочно тоже.

Покупать валюту в 2020 году или нет?

Если вы хотите заработать на скачках курса валют то покупать уже поздно, ведь самые значимые события на валютном рынке (обвал нефти, коронавирус и конституция) уже произошли. Но если вы инвестируете или сохраняете деньги в долларах с долгосрочными целями и планируете держать доллары годами то покупать валюту конечно же стоит. Чего делать не стоит – так это ловить дно и пытаться угадать когда курс будет минимальным, лучше покупать валюту постепенно и частями, таким образом у вас будет некий средний курс покупки, а как купить доллар выгоднее всего я расскажу далее.

Бонус: как покупать доллары выгоднее всего

Первое. Для выгодной покупки долларов переведите ваши рубли на брокерский счёт, например через приложение брокера, перевод доходит моментально.

Второе. Обменяйте рубли на доллары внутри брокерского приложения, а не банковского и переведите доллары обратно на банковский счёт.

Третье и самое главное. Покупайте доллары только в рабочие дни и рабочие часы биржи с 10 до 18:30! Ни в коем случае не покупайте в выходные, вечером, ночью или утром.

Также не стоит покупать доллары в обменниках, лучше снять их с долларового банкомата в своём банке.