Рейтинг лучших брокеров России в условиях санкций

Как выбрать брокера для инвестиций в условиях санкций? Через каких российских брокеров можно инвестировать в кризис? Какой из брокеров самый надёжный? Я попользовался многими брокерами и знаю ответы на эти вопросы.

Какого брокера выбрать в кризис?

Раньше я бы посоветовал выбирать крупных брокеров:

Также у брокеров обязательно должна быть лицензия Центробанка, доступ на Мосбиржу и Санкт-Петербургскую биржу как минимум. 

Однако теперь к критериям выбора брокера добавились следующие:

1. Брокер не должен быть под санкциями ни сейчас, ни в обозримом будущем.
2. Очень желательно чтобы банк брокера не имел связей с государством, то есть он должен быть частным.
3. Банк брокера должен быть небольшим по размеру или иметь иностранные корни. 

Дело в том, что западные санкции накладывают на банки, а брокеры этих банков попадают под санкции за компанию так как принадлежат банкам.

Про лицензии ЦБ тоже не забывайте, но у всех брокеров в обзоре они есть.

Напомню, что после украинских событий многие брокеры из топ-10 попали под санкции, вот их список: Сбербанк, Открытие брокер, ВТБ Инвестиции, Альфа Инвестиции, Промсвязьбанк и РСХБ. Соответственно они в нашем рейтинге не участвуют.  

Перед началом сравнения хочу напомнить несколько важных моментов.

Каких брокеров мы будем сравнивать? Вот их список

1. «Финам»
2. «БКС брокер (БКС Мир Инвестиций)»
3. «Freedom Finance»
4. «Райффайзен Инвестиции»
5. «Газпромбанк Инвестиции»
6. «Тинькофф Инвестиции»

Критерии рейтинга

Я сравнивал брокеров по группе таких критериев:

• Вероятность санкций и рейтинг банка по количеству активов
• Размер комиссий и наличие фиксированных платежей
• Наличие различных инструментов фондового рынка
• Прямой доступ на зарубежные рынки для квалифицированных инвесторов
• Удобство приложения и сайта
• Возможность дистанционного открытия счёта
• Возможность легко пополнить счёт и вывести деньги
• Работа службы поддержки
• Личный опыт использования каждого из брокеров

6 место: «Райффайзен Инвестиции»

Важный момент: Райффайзенбанк Россия это дочка австрийского Райффайзенбанка. Российский банк долгое время хотели продать, но потом Путин выпустил закон запрещающий такую продажу, поэтому Райффайзенбанк Россия по-прежнему работает и у них есть свой брокер. Банк занимает высокое 10-е место по количеству клиентов, но санкции против этого банка не введены, при том что почти все банки из ТОП-10 так или иначе под ограничениями.

Я видел украинский документ за авторством группы экспертов по санкциям, где прямым текстом говорилось, что нужно ввести санкции и против Райффайзенбанка так как этот банк помогает обходить санкции. Тем не менее пока ограничений против этого банка, а соответственно и брокера нет.

Плюсы брокера:

• Простые и понятные тарифы
• Удобное и быстрое приложение
• Работают SWIFT-переводы

Минусы брокера:

• У брокера нет доступа к СПб-бирже и акциям США, Гонконга и Китая
• Нет веб-версии, только терминал Quick
• Комиссия за покупку валюты огромные 3%
• Банк довольно крупный и может попасть под санкции

5 место: «Газпромбанк Инвестиции»

Это брокер одноимённого банка Газпромбанк, через который Европа платит за газ. Банк занимает высокое 3-е место по количеству активов в России.

Газпромбанк попадал под небольшие санкции, касающиеся выпуска новых облигаций, но по сути они ничего не меняют, банк в целом на немного “привилегированном положении” так как при его блокировке у Европы начнутся проблемы с оплатой за газ. Хотя конечно исключать санкции против этого банка нельзя, он довольно крупный.

Плюсы:

• Удобное и функциональное приложение
• Удобная и функциональная веб-версия, что в наше время редкость

Минусы:

• У банка повышенные комиссии за вывод евро
• Брокер связан с государством т.к. почти 40% Газпрома принадлежит РФ
• Банк довольно крупный и вероятно попадание под санкции

4 место: «Тинькофф Инвестиции»

Это брокер номер один по количеству клиентов и банк номер двенадцать по количеству активов в России. Один из немногих крупных банков, который не попал под санкции.

Однако новый владелец банка Владимир Потанин подпал под санкции, но тут повезло: санкции были от Великобритании, а не от ЕС или США. Напомню, что Британия теперь не входит в ЕС.

Плюсы:

• Функциональное и интуитивно-понятное приложение
• Удобный веб-интерфейс и терминал
• Полностью дистанционная работа брокера, не нужно никуда ходить
• Быстрая поддержка 24/7 в чате и по телефону
• Быстрое внедрение нового функционала

Минусы:

• После продажи банка Потанину сервис сильно ухудшился и банк с брокером начали скатываться. В целом с банком и брокером постоянно какие-то истории
• В кризис заморозили швейцарские франки у инвесторов
• Нет в наличии всех инструментов бирж, решение о наличии принимает брокер
• Банк крупный, вероятно введение санкций

3 место: «Финам»

Старый российский брокер без государственного участия. Собственный банк Финам Банк занимает только 181 место в России по количеству активов.

Плюсы:

• Это классический брокер и там Большое разнообразие инструментов фондового рынка
• У брокера есть прямой доступ на биржи США и Гонконга минуя риски российской инфраструктуры
• У брокера небольшой банк из второй сотни
• Поддержка может решать сложные вопросы с акциями

Минусы:

• Морально устаревшее приложение
• Устаревший сайт
• Брокер, его приложение и сайт больше заточен под трейдеров, а не инвесторов
• Брокер любит названивать и навязывать агрессивные инструменты

2 место: «Freedom Finance»

После смены собственника российские активы группы сменят названия и проведут ребрендинг. Новый владелец в течение года-полутора намерен перепродать российский бизнес либо менеджменту, либо другому “приемлемому” покупателю.

У Freedom Finance есть собственный банк, который занимает только 171 место в России по количеству активов.

Плюсы:

• У брокера есть прямой выход на биржи США минуя риски российской инфраструктуры
• Свой небольшой по размерам банк
• Можно участвовать в IPO (первое публичное размещение акций компании на бирже)
• Аскетичное, но быстрое мобильное приложение

Минусы:

• Запутанная веб-версия терминала для торговли
• Большое количество сайтов брокера и их запутанность
• Непонятно кому будет продан брокер и как он будет работать
• Брокер больше заточен под акции США, а не РФ

1 место: «БКС брокер»

Плюсы:

• Большой выбор инструментов фондового рынка
• Функциональное и быстрое приложение
• Адекватные и простые тарифы
• Свой небольшой по размерам банк

Минусы:

• Медленная поддержка

Выводы и рекомендации

Хочу уточнить, что места в этом рейтинге немного условны. Если вы боитесь попадания брокера под санкции: выбирайте из БКС (при открытии счёта БКС по этой ссылке вы получите бонус 5900 рублей), Фридом Финанса и Финама. Банки данных брокеров небольшие по количеству активов, вероятность санкций на этих брокеров небольшая.

Если вы не боитесь ограничений, ну или вам на них всё-равно, то вы можете инвестировать через более крупных брокеров, например Тинькофф Инвестиции (прим. При открытии счёта в Тинькофф Инвестиции по этой ссылке вам дадут акцию стоимостью до 20000 рублей в подарок), Газпромбанк или Райффайзен. Выбирайте брокера только исходя из своей потребности и удобства именно для вас.