БКС Мир Инвестиций: обзор брокера

В этой статье мы сделаем обзор брокера БКС Мир Инвестиций. Узнаем о его плюсах и минусах, тарифах и комиссиях. Узнаем как пополнить счет и как вывести деньги. Поговорим про возможности этого брокера и налоги. В конце будет вывод: стоит пользоваться БКС или нет?

Надёжность БКС

Итак, БКС расшифровывается как Брокеркредитсервис. Эта компания была основана аж в 1995 году в Новосибирске, то есть компании уже более 28 лет. Это один из старейших брокеров России без государственного участия. Брокер начинал именно как брокер, а не банк, но потом компания обзавелась и собственным банком (БКС Банк), который занимает 71 место в России по количеству активов.

Раньше у БКС было много брендов: «БКС Брокер», БКС Капитал, БКС Ультима Private Banking и т.д. всё это путало людей и меня в том числе, но в 2020 году компания сделала ребрендинг и объединила всё в один бренд «БКС Мир инвестиций». т.е. БКС, БКС брокер и БКС Мир инвестиций это синонимы.

Поговорим про надёжность брокера.  Национальное рейтинговое агентство (НРА) недавно подтвердило некредитный рейтинг надёжности компании БКС на уровне ААА с развивающимся прогнозом.  Другое рейтинговое агентство Эксперт РА также присвоило компании БКС высокий рейтинг на уровне RUA- со стабильным прогнозом. Таким образом по надежности этот брокер несомненно в лидерах рынка, всё-таки 28 лет на рынке это очень солидный срок.

Место на Мосбирже

Какое же место на Мосбирже занимает брокер БКС или другими словами насколько он крупный? Проблема в том, что сейчас узнать непосредственно от Мосбиржи данные по количеству сделок или по количеству клиентов нельзя, эту статистику биржа перестала показывать из-за санкций.

Однако у меня сохранилась статистика на начало 22 года плюс я часто делал обзоры брокеров последние 3 года на своём канале и могу сказать что БКС сколько бы я не смотрел статистику БКС всегда был лидером по обороту торгов на Мосбирже.

По количеству клиентов он стоял где-то на 4 месте плюс-минус, но по обороту брокер по моей памяти всегда был первым. То, что брокер крупный – это хорошо, я неоднократно говорил что инвестировать лучше через крупных брокеров так как там шанс банкротства сильно снижается.

Введены ли санкции на БКС?

На данный момент санкции на брокера НЕ введены так как их банк занимает только 71 место по кол-ву активов в России. Так что если санкции и будут, то только в каком-то 15-20-25 пакете санкций и то не факт. Кстати, именно в основном в БКС сейчас переводят свои активы клиенты других санкционных брокеров россии.

Как открыть счёт в БКС?

Счёт в БКС можно открыть онлайн на сайте брокер.ру. Чтобы открыть счет, понадобятся ваши паспортные данные в виде скана или фото, ИНН а также е-мейл и номер телефона. Ходить куда-то в офис не нужно. Уже через 5 минут после открытия счета вы сможете торговать через мобильное приложение «БКС Мир инвестиций»

Из особенностей: у брокера много сайтов: broker.ru, bcs.ru, bcs-express.ru, bcs-bank.com – там везде можно открыть счёт, разницы нет. Раньше у них было вообще было 6 сайтов, так что тут прогресс на лицо.

Можно ли открыть ИИС в БКС?

Да, в этом брокере можно открыть ИИС точно также онлайн. Напоминаю что ИИС открывается минимум на 3 года, а пополнить его можно максимум на 1 млн рублей в год,  но выгоднее всего пополнять на 400 000 рублей ежегодно в конце каждого года.

Как пополнить счет в БКС?

Пополнить счёт можно следующими способами

• С карты любого банка в приложении «БКС Мир инвестиций», но тогда будет комиссия 0,6% минимум 39 рублей. Выгодно пополнять от 5000 рублей за раз, тогда комиссия минимальна.
• Через Систему Быстрых Платежей (СБП) без комиссии, максимально миллион за раз, это самый выгодный и быстрый способ.
• Безналичным переводом по реквизитам со счета любого банка. БКС комиссии не взимает, взимает только ваш банк отправитель.
• Можно пополнить со счета в банке БКС, без комиссии.
• В отделении брокера в вашем городе.

Тарифы и комиссии БКС

С тарифами здесь всё просто отлично. У брокера всего 2 простых тарифа и эти тарифы можно выбрать и сравнить на одной странице, не нужно никуда лазить на сайте, открывать кучу вкладок, листать какой-то pdf-файл на 100 страниц и т.д.

Тариф Инвестор

Первый тариф Инвестор, подойдет если у вас оборот до 250 тыс. руб в месяц и это очень интересный тариф, у него комиссия 0,3% но только за ПРОДАЖУ ценных бумаг! За покупку комиссия 0%! Я видел разные тарифы, но такого еще не встречал. Получается можно купить портфель полностью бесплатно. Абонентской платы и и платы за депозитарий тут нет. Очень хороший тариф который подойдёт начинающим и средним инвесторам.

Тариф Трейдер

Второй тариф трейдер подойдёт если ваш оборот более 250 тыс руб в месяц. Здесь есть плата 299 руб в месяц, но она не берется если в месяце не было сделок. Комиссия за сделки от 0,03% и меньше. Чем больше оборот тем ниже комиссия, дополнительно Мосбиржа взимает 0,02%, а за покупку гонконгских акций через Санкт-Петербургскую биржу взимается 0,16%

Какой же тариф выбрать? Всё просто, не нужно ничего придумывать:

• при обороте до 250 тыс. руб в месяц выгоднее тариф Инвестор
• иначе выбирайте тариф Трейдер.

Как вывести деньги из БКС?

Деньги из брокера можно вывести на свой счёт в любом банке России по банковским реквизитам, комиссия за вывод рублей 0%. Если заявку на вывод вы подаёте до 17:30 мск, деньги зачислятся на счет до конца дня. Если позже – в течении следующего дня, напомню – не забывайте про режимы торгов Т+1 и Т+2.

Также у БКС есть комиссия за вывод иностранной валюты в сторонний банк, кроме БКС-банка: стартует комиссия от 15$ дополнительно к этому с недружественных валют евро, доллара, фунта взимается комиссия 3% от суммы перевода.

Какие валюты доступны к покупке у брокера?

Плюс БКС в том что т.к. это очень старый брокер у него очень много всего можно купить, в данном случае  вы можете купить:

• китайский юань
• гонконгский доллар
• турецкую лиру
• казахстанский тенге
• белорусский рубль
• армянский драм

а также недружественные

• евро
• доллар

Нельзя купить швейцарские франки или фунты. На мой взгляд правильно, вероятность заморозки этих валют очень высока к тому же популярностью они не пользовались.

Какие инструменты доступны у брокера?

Здесь к БКС не придраться, у этого брокера купить можно все что угодно, здесь нет таких, грубо говоря, особенностей как у брокера Тинькофф когда вы не можете купить какой-то инструмент потому что Тинькофф за вас решил что вам нельзя это покупать. Здесь можно купить любую акцию России через Мосбиржу, гонкогские акции через СПб биржу, американские акции через СПб биржу (нужен статус квалифицированного инвестора) облигации в том числе замещающие, БПИФ-ы, множество ЗПИФ-ов, фьючерсы и структурные продукты и т.д. также есть первичные размещения облигаций российских компаний. В целом с выбором инструментов для покупки у БКС всё в полном порядке

Налоги в БКС Мир Инвестиций

По доходам физических лиц брокер является вашим налоговым агентом, то есть сам удерживает налог НДФЛ перечисляет его государству.

Налоги такие: 13% доходов, 13% дивидендов, 13% купонов.

НДФЛ списывается

• В момент вывода денежных средств;
• В последний рабочий день налогового периода;
• Не позднее 1 месяца после окончания налогового периода;
• При расторжении договора

Налоговая льгота при владении бумагой более 3-х лет также есть.

Поддержка брокера

В чат-боте отвечают более-менее быстро, а вот по телефону долго можно ждать, висеть на трубке… кидают туда-сюда, бюрократия, если вам нужно получить какую-то справку то это может сильно затянуться. Очень запутанно всё, это самый минус по общению с этим брокером.

Мобильное приложение

Мобильное приложение у БКС Мир Инвестиций вполне достойное, выглядит красиво и современно.

По акциям есть множество данных: выручка и прибыль, прибыль на акцию, мультипликаторы, история дивидендов, новости компании, стакан котировок. Есть возможность выставлять разные типы заявок на покупку, делать уведомления при изменении цен, есть аналитика и инвест-идеи. Также в приложении есть собственная соц. сеть инвесторов Профит, где люди делятся своими мыслями про разные акции.

Отзывы о брокере

В AppStore приложение имеет рейтинг 4,9 балла, в Google Play 4,4 балла. В отзывах на Google Play люди иногда жалуются, что приложение может подглючивать. Из минусов которые заметил я: приложение работает немного медленнее чем у Тинькова, но не критично.

Также у БКС Мир Инвестиций есть полноценная веб версия для торговли активами! Это огромный плюс, такие версии есть далеко не у всех брокеров. Плюс у БКС есть свой веб-терминал для торговли акциями, он работает через браузер и никакие программы скачивать на компьютер не нужно. Также есть терминал Quick. В целом это очень хороший набор, есть из чего выбрать: хотите приложение – оно есть, сидите с ПК – есть веб-версия, профессионально торгуете – есть терминал, предпочитаете классику – Quick.

Выводы

Плюсы и минусы брокера БКС Мир Инвестиций

Плюсы брокера БКС

• Низкие тарифы и комиссии
• Хорошее приложение
• Огромное разнообразие инструментов для инвестиций
• Наличие веб-версии и веб-терминала для торговли
• Солидная репутация

Минусы брокера БКС

• Посредственная работа поддержки брокера и бюрократия

В целом БКС сейчас кажется очень хорошим вариантом для российского инвестора, брокер крупный, с репутацией и не под санкциями. Открыть счёт можно по моей ссылке и получить бонус в 5900 рублей!